Почти все допускают эти 5 ошибок DCA | Dollar-Cost Averaging

Я уверен, что большинство из вас уже знают об инвестиционной стратегии усреднения долларовых затрат и, возможно, используют ее прямо сейчас. Однако ни одна стратегия не является идеальной, потому что у каждой стратегии есть недостатки. И, независимо от того, осознаете вы это или нет, вы можете совершать некоторые из наиболее распространенных ошибок при использовании DCA. Поэтому в этой статье я расскажу вам о пяти ошибках, которых следует избегать при использовании этой стратегии DCA. Итак, без лишних слов, давайте перейдем непосредственно к делу.

1. Позволение своим эмоциям взять контроль над ситуацией

Первая и самая распространенная ошибка DCA, очевидно, заключается в том, что мы не практикуем ее последовательно и позволяем эмоциям взять верх. Это совершенно понятно, учитывая, что нас постоянно бомбардируют новостями со всего Интернета.

Помните, что цель СМИ - сделать каждую проблему вашей проблемой. У них есть стимул, или, лучше сказать, это встроено в их бизнес-модель, заставить вас чувствовать себя сопричастным и потреблять их контент. Ведь если не будет внимания, не будет и зрителей, а значит, и доходов, будь то от рекламы, спонсорского контента или чего-то еще. Таким образом, даже если вы так уверены в одной криптовалюте, когда ее цена падает на пять, десять или пятнадцать процентов, вы подсознательно принимаете во внимание все новости или то, что вы читаете в социальных сетях, в новостях и так далее, и это в конечном итоге может помешать вам последовательно заключать сделки по DCA.

Не поймите меня неправильно: это совершенно нормально - сомневаться в своих решениях, и мы делаем это постоянно. Даже если мне это не нравится, будь то выбор еды, общение с людьми или крупные покупки, мы подсознательно обрабатываем всю информацию, которую потребляем из Интернета. Поскольку эмоции являются частью нашей ДНК, не существует единой простой стратегии по их устранению. Но что вы можете сделать, чтобы противостоять фактору страха, так это иметь истинную убежденность и более глубокое понимание своих инвестиций.

Есть ли у вас какие-либо основания для контраргументов, если люди оспаривают ваши инвестиции? Есть ли у вас, например, факты в цифрах или ежеквартальные обновления производительности, чтобы поддержать себя в Cardano? Действительно ли вы понимаете отраслевой ландшафт и его отношение к сегодняшнему дню и будущему? Надеюсь, это дало вам пищу для размышлений.

2. Полное игнорирование макроэкономики

Следующая ошибка DCA - слишком осторожное отношение к макроэкономике и полное ее игнорирование, потому что легко предположить, что ваши инвестиции великолепны. Криптовалютный рынок в целом будет иметь тенденцию к росту в долгосрочной перспективе, особенно если вы просто посмотрите на несколько крупных имен в течение следующих 5-10 лет. Однако при инвестировании в криптовалюту необходимо учитывать основные риски, коммерческие риски и политические риски.

Коммерческий риск включает в себя все, что вы знаете об отрасли: от общего и обслуживаемого адресного рынка до ключевых игроков, бизнес-модели, показателей роста и операционных показателей и так далее.

В основном, цифры и бизнес-модель можно отследить через такие сайты, как Мессари и glassnode. Они обычно предоставляют действительно хороший обзор по этим вопросам, поэтому мы просто возьмем его оттуда и включим в нашу комплексную проверку, чтобы вы были в курсе того, как криптовалюта или даже отрасль развивается с течением времени.

Политические риски, с другой стороны, - это факторы риска, возникающие в результате политических изменений или нестабильности в стране. И их часто упускают из виду, потому что их гораздо сложнее оценить количественно. Кроме того, существует стеклянный потолок, поскольку секретная информация не так легко доступна таким простым людям, как мы. И в какой-то степени, какую бы позицию вы ни заняли, будь то правящая или оппозиционная партия, всегда будут споры, и обе стороны могут быть правы или неправы.

3. Отсутствие ребалансировки портфеля

Третья распространенная ошибка, которую многие допускают при работе с DCA, - это отсутствие регулярной ребалансировки портфеля, поскольку инвестировать последовательно очень просто. Однако оценка распределения портфеля на регулярной основе - это совершенно другая задача.

Это может показаться противоречащим моему первому пункту о том, что нельзя позволять эмоциям управлять вашими инвестициями. Если вы инвестируете только в биткоин и эфириум, не обращайте внимания на мои слова. Однако если вы инвестируете в альткоины, вы должны прилагать усилия для регулярной ребалансировки своего портфеля, а не просто вкладывать в них DCA.

4. Неспособность поддерживать здоровый запас денежных средств.

Четвертая распространенная причина - неспособность поддерживать здоровый буфер наличности. В современных социальных сетях легко попасть в плен стадного чувства, что наличные деньги - это мусор и что вы не должны владеть ни одним из них.

В какой-то степени это верно. Но не забывайте, что если у вас нет достаточного запаса наличности во время медвежьего рынка или рецессии, вы также теряете на альтернативных издержках, потому что у вас нет достаточного количества патронов, чтобы купить пики или даже дно.

Это связано с моим предыдущим пунктом о регулярной ребалансировке портфеля, потому что если вы постоянно держите 10, 20 или 30 альткоинов, вам будет сложно усреднить долларовые затраты на все из них. И не забывайте, что целью DCA является минимизация риска при максимизации прибыли от инвестиций. Последнее, что вы хотите сделать, - это дойти на DCA до самого пика, а затем исчерпать запасы патронов для покупки на пиках.

Лично я предпочитаю около 10%. Установите буфер наличности на брокерском счете, готовый к покупке в любое время, и я не буду беспокоиться о размещении его в фондах денежного рынка или фиксированных депозитах, потому что падения могут прийти и уйти за считанные дни, и к тому времени, когда ваши наличные осядут на брокерском счете, падение уже пройдет. Верно. Особенно для тех из нас, кто не живет в Соединенных Штатах.

5. Игнорирование брокерских комиссий

Последний и самый оптимистичный шаг, который вы можете сделать с помощью DCA, - это не обращать внимания на брокерскую комиссию, взимаемую за каждую сделку. Когда я что-то покупаю, я стараюсь, чтобы моя брокерская комиссия составляла не более 0,1 процента от стоимости покупки. Вы можете, например, обратиться к этой простой таблице Excel, которую вы можете воссоздать.

Если моя брокерская комиссия составляет $0,35 за сделку, я должен покупать акции или ETF на сумму не менее 350 долларов США для каждой сделки. Не стесняйтесь изменить процент брокерской комиссии на любое удобное для вас значение, чтобы добиться комиссии в 0,1 процента.

Однако в качестве отправной точки 0,1 процента - это хорошее место для начала. Следует также помнить, что это всего лишь брокерская комиссия. Это еще клиринговые сборы и регулятивные сборы, такие как сборы FINRA и SEC, хотя и в гораздо меньших размерах. Чтобы вы знали, я настоятельно рекомендую вам, если вы хотите инвестировать в международный рынок по минимально возможной цене с самым гибким и авторитетным брокером.

Заключение

DCA - это полезный инструмент, который поможет вам начать свой путь в инвестировании, но его не следует воспринимать как должное, потому что вы все равно должны использовать здравый смысл и прилагать равные усилия, поскольку фондовый рынок динамичен. Все может измениться, особенно в условиях стремительно развивающейся экономики, что само по себе может создать хорошие возможности для покупки. Бывают времена, когда следует быть более оппортунистичным, например, во время медвежьего рынка или рецессии.

Бывают случаи, когда следует быть более консервативным. Например, вы никогда не знаете, что произойдет в дни, предшествующие войне или глобальному кризису. Однако в большинстве случаев DCA - ваш лучший друг, когда речь идет о минимизации риска при максимизации прибыли от инвестиций. Помните, что если вы установите слишком низкий уровень DCA, он может упасть еще ниже. Всегда имейте причину, почему вы инвестировали в криптовалюту в первую очередь. Никакая стратегия не спасет вас от говнокоина.

Эта статья должна быть полезной для вас. И если да, пожалуйста, оставьте комментарий Если вы хотели бы видеть больше подобных материалов, дайте мне знать. Большое спасибо, что нашли время прочитать. Оставайтесь в безопасности. Продолжайте быть криптоинвестором. И до встречи в следующем выпуске.